Borea Utbytte

Borea Utbytte er et spesialfond som investerer i norske banker. De siste 20 årene har bankenes egenkapitalbevis gitt nærmere dobbelt så høy avkastning som Oslo Børs.

Minstetegning: NOK 1 000 000. Fondet er åpent for tegning og innløsning siste bankdag i hver måned. Varslingsfrist for innløsning i fondet er 20 dager.

Gjennomsnittlig årlig avkastning siden oppstart
26,5 %

Fondstype
Aksjefond

Investeringshorisont
Minimum 5 år

Risikoprofil
6

Referanseindeks
OSEEX

FondKurs% August% YTDSiste 3 år (årlig avk.)Siste 5 år (årlig avk.)Siste 10 år (årlig avk.)Årlig avk. siden oppstartTotal siden oppstart
Borea Utbytte5294,10,7%12,5%N/AN/AN/A26,5%98,3%
Borea Høyrente1404,51,3%6,6%9,8%6,3%7,2%7,7%137,8%
Borea Kreditt1138,21,7%8,6%N/AN/AN/A9,7%19,4%
Borea Obligasjon1040,61,2%5,5%5,1%N/AN/A6,4%28,6%
Borea Rente A10461,1%4,2%2,6%3,1%N/A3,5%26,6%
Borea Rente I1056,11,1%4,3%2,8%3,1%N/A3,5%28,1%

Oppdatert 5.9.2023

Borea Utbytte er et aktivt forvaltet fond som investerer i norske banker for å ta del i verdiskapningen deres. Fondet sprer investeringene på en rekke norske banker, og prøver til enhver tid å være investert der avkastningen er best i forhold til risiko. Når vi velger investeringer gjør vi det ut ifra to forskjellige perspektiver:

  1. Vi skal kjenne hver enkelt bank. Vi analyserer kvartalsrapporter, og har dialog med ledelsen i de forskjellige bankene. Analysene vektlegger blant annet den enkelte banks historiske resultater, vekstinitiativer, soliditet, lokale markedsforhold og ledelsens dyktighet. Organisasjonsform, eierskap, eierstyring og sammenfallende incentiver mellom banken og investorer er også viktig. Dette gir et godt grunnlag for å forstå utsiktene til fremtidig lønnsomhet i bankene.
  2. Vi skal ha god oversikt over norsk økonomi. Det overordnede markedssynet vårt, og utsiktene for norsk økonomi er førende for i hvor stor grad vi er investert i markedet.

Norske sparebanker har de siste 200 årene vært viktige bærebjelker i samfunnet. Samtidig har bankene vært gode på effektivisering, og har i lang tid levert solid avkastning. Dette er også reflektert i den historiske avkastningen på Oslo Børs, hvor egenkapitalindeksen (OSEEX) har steget over 900 % de siste 20 årene. Til tross for lave renter, fortsetter bankene å levere gode resultater, kombinert med lave tap.

Ikke bare er norske banker veldrevne og leverer gode resultater: de siste ti årene har bransjen bygget opp betydelig egenkapital, og fremstår i dag godt rustet til å stå imot tap. Størsteparten av utlånene til sparebankene skjer i form av boliglån, med moderat belåningsgrad og historisk lave tap.




Historisk avkastning, Oslo Børs

Vil du vite mer?

Fondsfakta Borea UtbytteOppdatert 5.9.2023
Fast årlig forvaltningshonorar1,00%
Tegnings- og innløsningskostnad0%
Variabel forvaltningshonorar10%*
Start for fondet04-09-2020
Forvaltningskapital i fondet1.658 MNOK
Bærekraft SFDRArtikkel 6
Minstetegning1.000.000
Aktiv andel47%
*Av all avkastning utover referanseindeks (OSEEX). Høyvannsmerke anvendes.

Kontakt oss

Vi legger vekt på personlig oppfølging og langsiktige investeringsstrategier. Ta kontakt så forteller vi deg mer om mulighetene dine.

Kontakt oss

Vi legger vekt på personlig oppfølging og langsiktige investeringsstrategier. Ta kontakt så forteller vi deg mer om mulighetene dine.